פוליסת חיסכון הינה מכשיר השקעה המאפשר הפקדה חד פעמית ו/או חיסכון חודשי והיא אלטרנטיבה מעולה לניהול כספים פנויים עם פיזור השקעות רחב, חיסכון בעלויות כמו: דמי שמירה, עמלות קניה/מכירה.

היתרונות של פוליסת חסכון לעומת תיק ני"ע בבנק או בבית השקעות:

• כסף נזיל למשיכה בכול עת.

• דחיית מס רווחי הון עד למשיכה של הכספים דבר שיוצר אפקט של ריבית דריבית.

• ניתן לעבור בין מסלולים ללא אירועי מס בניגוד לתיק ני"ע שצריך למכור ני"ע ואז יש עמלת מכירה, אירוע מס ועמלת רכישה דבר שפוגע באפקט הריבית דריבית.

• אין הגבלה לסכום ההפקדה כמו בגמל להשקעה.

• ניתן לקחת הלוואה על חשבון הכספים שצוברים תשואה ולמנף את הכספים להשקעות נוספות כמו בקה"ש או קופות גמל הוניות.

• קיימת הטבת מס לאנשים שנולדו לפני שנת 1948 – תיקון 125 ד'